سياسة مكافحة غسل الأموال
ما هو غسيل الأموال؟
غسيل الأموال هو عملية إخفاء الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة من خلال أفعال مشروعة لتبدو وكأنها قانونية ولا يمكن تتبع مصدرها.
من أجل حماية سلامة عملائنا والمتداولين ، نلتزم بشدة بسياسة مكافحة غسيل الأموال لتكون قانونية ونحظر بشدة أي من موظفينا أو وكلائنا من المشاركة في أي عمليات غسيل أموال أو غيرها من المعاملات المالية غير القانونية. تتضمن سياسة مكافحة غسيل الأموال حماية متقدمة للعملاء وسياسة الشفافية وإجراءات الدفع المباشر.
كيف نمنع غسيل الأموال؟
لتحقيق التوازن بين متطلبات مكافحة غسل الأموال وتقليل عبء الامتثال ، نستخدم أنظمة إلكترونية متطورة للغاية للتحقق من المستندات ومراقبة المعاملات وتحليل تدفق الأموال.
تعريف
الضمان الأول هو التحقق الصحيح من وثائق هوية العميل (اعرف عميلك). لضمان الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال ، نطلب منك إرسال ما يلي:
- بطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية تحمل صورتك. تشمل الأمثلة على هذه المستندات جواز السفر أو بطاقة الهوية أو رخصة القيادة الصادرة عن الحكومة.
- إثبات عنوان الإقامة الحالي. يجب ألا يتجاوز تاريخ هذه الوثيقة ثلاثة أشهر وأن يتضمن الاسم الكامل وعنوان الإقامة. تشمل الأمثلة الكشوف المصرفية أو فواتير الخدمات أو أي فاتورة أخرى من منظمة معترف بها دوليًا.
- إذا قمت بتحويل الأموال إلينا باستخدام بطاقتك الائتمانية ، فإننا نطلب نسخة من بطاقتك الائتمانية مع آخر 4 أرقام فقط.
يرجى ملاحظة أن المتطلبات التنظيمية تختلف في بعض البلدان ، وقد نحتاج إلى طلب المزيد من الوثائق منك.
يراقب
نحن لا نقبل مدفوعات من أي طرف ثالث. يجب أن تكون الإيداعات باسمك ومطابقة لوثائق التسجيل. عند سحب الأموال ، تتطلب منك لوائح مكافحة غسيل الأموال إعادة الأموال إلى نفس مصدر الأموال. هذا يعني أنه إذا تم إيداع الأموال عن طريق التحويل المصرفي ، فسيتم إرسال أموال السحب إلى نفس الحساب. وبالمثل ، إذا كنت تستخدم بطاقة ائتمان تنتهي بالرقم 1234 من البنك أ لإيداع أموالنا ، فسنقوم بإعادة أموالك إلى بطاقتك الائتمانية المنتهية في 1234 من البنك أ. لتقليل مخاطر استخدام خدماتنا لتمويل الإرهاب وغسيل الأموال ، نحن لا نقبل الودائع النقدية أو ندفع المال.
الإبلاغ
تتطلب منا لوائح مكافحة غسل الأموال مراقبة المعاملات المشبوهة وتتبعها والإبلاغ عن هذه الأنشطة إلى وكالات إنفاذ القانون ذات الصلة. نحتفظ بالحق في رفض التحويل في أي مرحلة إذا كنا نعتقد أن التحويل قد يكون مرتبطًا بأي شكل من الأشكال بنشاط إجرامي أو غسيل أموال. بموجب القانون ، يحظر علينا إبلاغ العملاء بأنه قد تم تقديم تقرير نشاط مشبوه إلى وكالات التنفيذ.
